Pourquoi un de mes investissement actuel performe mieux que les autres?

La question à 1 millions !

Avant de répondre à cette question, il faut dire que la plupart des gens qui interprètent leur rendement commettent des erreurs !

Et vous savez quoi ? C’est tout à fait normal ! Il y a tellement de facteurs à considérer que si vous n’avez pas des explications claires pour les interpréter, vos chances d’erreurs sont de 100% ou presque.

Voici l’un des principaux facteurs qui influencent votre rendement sur le court terme.

1. La date à laquelle vous avez investi vos sommes

Prenons deux investisseurs qui ont investi le même montant soit 10 000$ mais à des dates différentes et qui ont le même portefeuille d’investissement à l’intérieur de leur compte. *Prenons comme exemple un portefeuille typique 100% actions qui reproduit les principaux indices boursiers.

Investisseur 1 : Investissement de 10 000 $ en janvier 2019

Investisseur 2 : Investissement de 10 000 $ en janvier 2022

Malgré qu’ils aient le même portefeuille, l’investisseur 1 aura une période d’accumulation plus grande et 3 belles années de rendements positifs et 1 négatif soit 2022.

Son rendement moyen sera donc positif. Pourquoi ? C’est purement mathématique. S’il obtient 3 années de rendement positif et 1 année de rendement négatif, lorsqu’on calcule sa moyenne, elle sera positive.

L’investisseur 2 a investi ses sommes juste avant la baisse marquée du marché en 2022. Son rendement en date d’aujourd’hui sera donc négatif ?

Son portefeuille est-il moins performant que l’investisseur 1 ?

Non pas du tout, ils ont le même portefeuille.

Est-ce que l’investisseur 2 doit paniquer et investir dans un autre portefeuille ?

Non si l’investisseur à un horizon de placement à moyen ou long terme, il connaitra des rendements positifs dans les prochaines années tout comme l’investisseur 1.

Rappelons-nous qu’en moyenne 3 années sur 4 sont positives sur le marché.

Si on compare le rendement des deux investisseurs 20 ans plus tard, il sera pratiquement identique !

Conclusion à retenir pour ce facteur

Ne pas tenter d’entrer sur le marché au bon moment. Juste rentrer lorsque vous avez l’opportunité ! À long terme vous allez obtenir un rendement positif si vous avez un bon portefeuille et que vous êtes patient !

Rappelez-vous que les périodes baissières sont une excellente opportunité d’investir davantage, car les actions sont à rabais !

De multitudes d’autres facteurs peuvent influencer votre rendement sur le court terme à long terme. J’en parlerai dans une prochaine publication, car chaque aspect nécessite plusieurs explications.

Autres facteurs qui influencent votre rendement :

• La qualité du portefeuille d’investissement
• Gestion active ou passive de votre portefeuille
• Les secteurs géographiques et économiques dans votre portefeuille
• Les cycles et conjonctures économiques (mot qui très cool à dire à une date, mais qui veut simplement dire : La conjoncture est la situation économique d'un pays à un moment donné)
• Le % en obligations dans votre portefeuille
• Le % en actions dans votre portefeuille
• Votre profil investisseur qui déterminera les % ci-haut
• La durée d’accumulation
• La date que vous investissez

Si vous ne savez pas comment bien interpréter vos rendements, c’est normal ! N’hésitez pas de demander un coup de main à un professionnel !

Cet article a été écrit en partenariat avec La Vérité sur vos finances, un groupe de conseillers en sécurité financière ayant comme objectif l'éducation financière des Québécois et d'aider ceux qui cherchent à passer à l'action. Pour demander un appel avec eux, cliquez ici.